मनी लांड्रिंग

मनी लॉन्ड्रिंग क्या है:

मनी लॉन्ड्रिंग एक ऐसी प्रक्रिया है, जहाँ अवैध गतिविधियों से होने वाले मुनाफे को "साफ़" किया जाता है या छुपाया जाता है ताकि वे एक कानूनी रूप से प्रकट हो सकें ।

इस ऑपरेशन के लिए जिम्मेदार लोग अवैध और आपराधिक गतिविधियों (जैसे मादक पदार्थों की तस्करी, भ्रष्टाचार, हथियार व्यापार, वेश्यावृत्ति, सफेदपोश अपराध, आतंकवाद, जबरन वसूली, कर धोखाधड़ी, आदि) के माध्यम से प्राप्त मूल्यों को बनाते हैं। छिपी हुई, कानूनी वाणिज्यिक संचालन के परिणाम के रूप में दिखाई दे रही है और जिसे वित्तीय प्रणाली द्वारा अवशोषित किया जा सकता है, निश्चित रूप से।

उदाहरण के लिए, संपत्ति की खरीद के लिए भुगतान करने के लिए अक्सर भारी रकम का उपयोग किया जाता है, जैसे कि लक्जरी निवास, या कार और अन्य लक्जरी सामान।

मनी लॉन्ड्रिंग कई तरीकों से हो सकती है, जैसे कि किसी कंपनी की कानूनी पूंजी के साथ अवैध धन का सम्मिश्रण करना और इसे राजस्व के रूप में प्रस्तुत करना, या सामने की कंपनियों के माध्यम से भी, यह केवल इस अभ्यास के लिए काम करता है।

एक अन्य रूप वित्तीय संस्थानों के अधिकारियों की जटिलता है, जो अधिकारियों को किए गए लेनदेन के बारे में सूचित नहीं करते हैं।

इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफ़र, या आयात और निर्यात के माध्यम से इंटरनेट के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग, जहां सामान को गंदे पैसे से खरीदा जाता है, और ट्रैकिंग अधिक कठिन होती है, अवैध पूंजी प्रसार के अन्य उदाहरण हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग अभी भी तथाकथित "चींटी के काम" के माध्यम से किया जा सकता है जब पैसा कई लोगों में विभाजित होता है जो इसका उपयोग संदेह के बिना करते हैं क्योंकि वे छोटी मात्रा में हैं।

ब्राजील में, तथाकथित " मनी लॉन्ड्रिंग कानून" (3 मार्च 1998 के कानून संख्या 9, 613 और 9 जुलाई 2012 के कानून संख्या 12, 683) "लॉन्ड्रिंग" या संपत्ति की चोरी के अपराधों के लिए दंड का प्रावधान है। अधिकार और मूल्य।

मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध के लिए जुर्माना तीन से दस साल की जेल के अलावा, जुर्माने के भुगतान के अलावा 20 मिलियन डॉलर तक पहुंच सकता है।

बॉक्स 2 का अर्थ भी देखें।